商业银行
机构名称	官网	联系方式
洛阳银行股份有限公司	www.bankofluoyang.com.cn	96699
交通银行股份有限公司	www.bankcomm.com	95559
江苏张家港农村商业银行股份有限公司	www.zrcbank.com	0512-96065
徽商银行股份有限公司	www.hsbank.com.cn	4008896588
珠海华润银行股份有限公司	www.crbank.com.cn	400-880-0338或96588（广东省外请加拨0756）
广发银行股份有限公司	www.cgbchina.com.cn	4008308003
广东顺德农村商业银行股份有限公司	www.sdebank.com	0757-22223388
东莞银行股份有限公司	www.dongguanbank.cn	4001196228
东莞农村商业银行股份有限公司	www.drcbank.com	0769-961122
包商银行股份有限公司	www.bsb.com.cn	95352
福建海峡银行股份有限公司	www.fjhxbank.com	400-893-9999
中国邮政储蓄银行股份有限公司	www.psbc.com	95580
中国银行股份有限公司	www.boc.cn	95566
中国农业银行股份有限公司	www.abchina.com	95599
中国民生银行股份有限公司	www.cmbc.com.cn	95568
中国建设银行股份有限公司	www.ccb.com	95533
中国工商银行股份有限公司	www.icbc.com.cn	95588
浙商银行股份有限公司	www.czbank.com	95527
招商银行股份有限公司	www.cmbchina.com	95555
上海银行股份有限公司	www.bosc.cn	95594
上海浦东发展银行股份有限公司	www.spdb.com.cn	95528
平安银行股份有限公司	bank.pingan.com	95511-3
江苏江南农村商业银行股份有限公司	www.jnbank.com.cn	0519-96005
吉林银行股份有限公司	www.jlbank.com.cn	400-889-6666
中原银行股份有限公司	www.zybank.com.cn	95186
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司	www.borf.cn	4008896596
天津银行股份有限公司	www.bank-of-tianjin.com.cn	4006960296
杭州银行股份有限公司	www.hzbank.com.cn	95398
渤海银行股份有限公司	www.cbhb.com.cn	95541
江苏银行股份有限公司	www.jsbchina.cn	95319
四川天府银行股份有限公司	www.tf.cn	400-16-96869

证券公司
机构名称	官网	联系方式
华融证券股份有限公司	www.hrsec.com.cn	95390
信达证券股份有限公司	www.cindasc.com	95321
民生证券股份有限公司	www.mszq.com	95376
五矿证券有限公司	www.wkzq.com.cn	4001840028
西南证券股份有限公司	www.swsc.com.cn	95355、4008096096
华鑫证券有限责任公司	www.cfsc.com.cn	95323
西部证券股份有限公司	www.west95582.com	95582
天风证券股份有限公司	www.tfzq.com	95391/4008005000
开源证券股份有限公司	www.kysec.cn	95325
第一创业证券股份有限公司	www.firstcapital.com.cn	95358
江海证券有限公司	www.jhzq.com.cn	956007
中国银河证券股份有限公司	www.chinastock.com.cn	4008-888-888或95551
中信证券股份有限公司	www.cs.ecitic.com	95548
海通证券股份有限公司	www.htsec.com	95553
中信建投证券股份有限公司	www.csc108.com	95587/4008-888-108
国信证券股份有限公司	www.guosen.com.cn	95536
兴业证券股份有限公司	www.xyzq.com.cn	95562
华泰证券股份有限公司	www.htsc.com.cn	95597
中信证券（山东）有限责任公司	sd.citics.com	95548
招商证券股份有限公司	www.newone.com.cn	95565
长江证券股份有限公司	www.95579.com	95579/4008-888-999
湘财证券股份有限公司	www.xcsc.com	95351
广发证券股份有限公司	www.gf.com.cn	95575或（020）95575
申万宏源证券有限公司	www.swhysc.com	95523
长城证券股份有限公司	www.cgws.com	95514
中泰证券股份有限公司	www.zts.com.cn	95538
财通证券股份有限公司	www.ctsec.com	95336
东莞证券股份有限公司	www.dgzq.com.cn	95328
东北证券股份有限公司	www.nesc.cn	95360
上海证券有限责任公司	www.shzq.com	4008918918
光大证券股份有限公司	www.ebscn.com	95525
平安证券股份有限公司	stock.pingan.com	95511-8
安信证券股份有限公司	www.essence.com.cn	95517或4008-001-001
渤海证券股份有限公司	www.ewww.com.cn	400-651-5988
中山证券有限责任公司	www.zszq.com	95329
方正证券股份有限公司	www.foundersc.com	95571
华西证券股份有限公司	www.hx168.com.cn	95584
中国国际金融股份有限公司	www.cicc.com.cn	4009101166
国泰君安证券股份有限公司	www.gtja.com	95521/400-8888-666
大同证券有限责任公司	www.dtsbc.com.cn	4007121212
新时代证券股份有限公司	www.xsdzq.cn	95399
中国中金财富证券有限公司	www.ciccwm.com	95532
粤开证券股份有限公司	www.ykzq.com	95564
中信证券华南股份有限公司	www.gzs.com.cn	95548
财信证券有限责任公司	www.cfzq.com	95317

期货公司
机构名称	官网	联系方式
中信期货有限公司	www.citicsf.com	400-990-8826

第三方销售机构
机构名称	官网	联系方式
北京恒天明泽基金销售有限公司	www.chtfund.com	400-8980-618
北京展恒基金销售有限公司	www.myfund.com	4008188000
和讯信息科技有限公司	licaike.hexun.com	400-920-0022
诺亚正行基金销售有限公司	www.noah-fund.com	400-821-5399
上海好买基金销售有限公司	www.howbuy.com	400-700-9665
上海陆金所基金销售有限公司	www.lufunds.com	400-821-9031
上海天天基金销售有限公司	www.1234567.com.cn	400-1818-188
上海长量基金销售投资顾问有限公司	www.erichfund.com	400-820-2899
深圳市新兰德证券投资咨询有限公司	8.jrj.com.cn	400-166-1188
深圳众禄基金销售股份有限公司	www.zlfund.cn	4006-788-887
宜信普泽（北京）基金销售有限公司	www.yixinfund.com	400-6099-200
浙江同花顺基金销售有限公司	www.5ifund.com	952555-3
中期时代基金销售（北京）有限公司		400-8888-160
珠海盈米基金销售有限公司	www.yingmi.cn	020-89629066
天相投资顾问有限公司	www.jjm.com.cn/	010-66045678
浦领基金销售有限公司	www.zscffund.com	400-012-5899
北京汇成基金销售有限公司	www.hcjijin.com	400-619-9059
北京蛋卷基金销售有限公司	danjuanapp.com	400-159-9288
南京苏宁基金销售有限公司	www.snjijin.com	95177
北京新浪仓石基金销售有限公司	www.xincai.com	010-62675369
北京虹点基金销售有限公司	www.hongdianfund.com	400-618-0707
上海基煜基金销售有限公司	www.jiyufund.com.cn	400-820-5369
上海万得基金销售有限公司	www.520fund.com.cn	400-799-1888
上海华夏财富投资管理有限公司	www.amcfortune.com	400-817-5666
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司	www.fund123.cn	4000-766-123
上海利得基金销售有限公司	www.leadfund.com.cn	95733
腾安基金销售（深圳）有限公司	www.tenganxinxi.com	95017
海银基金销售有限公司	www.fundhaiyin.com	400-808-1016
阳光人寿保险股份有限公司	fund.sinosig.com	95510
北京度小满基金销售有限公司	www.baiyingfund.com	95055-4
京东肯特瑞基金销售有限公司	kenterui.jd.com	95118

鹏华美国房地产证券投资基金如何分红？

答：1.本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除权后的基金份额净值自动转为对应类别的基金份额；

3.在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的20%；

4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；

5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

6.人民币基金份额的现金分红币种为人民币，美元基金份额的现金分红币种为美元；不同币种份额红利再投资适用的净值为该币种份额的份额净值。

7.基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；

8.基金收益分配后人民币基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的人民币基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于人民币基金份额面值；对于美元基金份额，由于汇率因素影响，收益分配后美元基金份额的基金份额净值可能低于对应的基金份额面值；

9．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

什么是REITs？

答：REIT是Real Estate Investment Trust的缩写，是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的产品，属于资产证券化的一种方式。

REITs不是投资公司或共同基金；不是封闭式基金；也不是合伙关系。美国REITs大多数是股份制公司；加拿大REITs大多数是契约型信托。

以REITs形式经营房地产是公司的一种自愿选择，需要满足税收法规要求，同时获得特殊的权利和义务。以美国为例，REITs房地产业务收入被免收企业所得税与资本利得税。

总而言之，REITs是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益的绝大部分（通常为90%以上）按比例分配给投资者的产品。REITs分为权益型REITs和抵押型REITs，权益型REITs是指拥有、投资、管理和/或开发房地产，并以租金为主要收入来源的REITs。抵押型是指投资于房地产抵押权的REITs，主要业务活动是向房地产所有者放贷。本基金本身不直接持有房地产，也不投资于抵押型REITs。

REITs的特点有哪些？

答：

1) 资产质量高：

法律规定REITs必须将不少于90%的应纳税收入派发红利，因此多数REITs重经营轻开发。为了避免市场波动和空置率上升偏好购买优质地段的甲级地产，尤其是地标性建筑。REITs可以通过资本市场融资，在大型项目上具备竞争优势。REITs维持适度的杠杆。其历史资产负债率维持在40到45%，该比率目前为40%。

2) 付息率高：

REITs享受税收优待，不支付企业所得税和资本利得税，而是通过派发红利以普通收入、资本利得和返还资本三种形式传递给投资者，并由投资者按照个人相关税率缴税，避免双重征税。 REITs历史平均股息率约6~8%，为投资者提供稳定的收入来源。

3) 总收益高：

从1995年到2011年，富时美国股权类REITs指数增长574%，MSCI美国REITs指数增长553%，而同期标普500总收益指数仅增长387%，上证综指增长419%，巴克莱资本美债综合指数增长295%。

4) 风险分散：

REITs和主要市场指数收益关联系数低。

5) 流动性好：

以MSCI美国REITs指数成分股为例，截止2010年12月，其总市值超过3700亿美元，日交易量超过25亿美元，机构持有超过70%流通股。

6) 透明度高：

受美国证交会（SEC）严格监管。信息披露充分（季报、年报和投资物业、房地产交易、租赁合约等信息）。REITs 除了汇报GAAP之外还汇报运营资金(FFO)，更能反映真实现金流状况。容易识别的资产能帮助实现独立的估值和分析。入选主要股指：标普500指数成份股15只、标普400指数成份股25只、标普600指数成份股27只。债券评级机构定期评估。

7) 公司治理良好：

由于美国税收法律对REITs严格的分红要求，管理层较难动用资金进行对投资者价值无益的行为，一定程度上降低了委托代理风险。根据美国机构投资者服务机构（ISS）统计的公司治理指数（CGQ），REITs行业在其跟踪的24个行业中排名最高。

美国REITs的投资范围有哪些？

答：企业：写字楼、停车场、厂房、工业园区

零售业：超市、商场、购物中心

住宅：公寓、住宅区

旅游业：酒店、度假村

医疗设施：医院、养老院

仓储：工业仓库、个人自助式仓库

特殊类别：林场、电影院、游乐中心、大学公寓

美国REITs的法规条件是怎样的？

答：1) 结构为公司、信托或协会，由董事会管理；

2) 公司必须从事房地产业务：必须把其最少75%的总资产投资于房地产；最少75%的收益必须来自投资组合所持物业的租金或抵押贷款利息；

3) 股份必须被广泛持有:必须拥有最少100名股东；5名或更少的人所占的股额不能超过全部股份的50%（“5-50”规则）；

4) 每年必须把至少90%的应纳税收入派付给股东。

鹏华美国房地产证券投资基金的投资理念是什么？

答：房地产作为一项实物资产，具有良好的历史收益和持续的抗通胀能力。房地产信托凭证通过收购、管理、租赁、变卖等形式直接进行房地产投资，集合了现金收入和资产增值、简化了法律税收手续、降低了持有成本、成为通过资本市场参与房地产投资的主流工具。房地产信托凭证因其流动性充足、风险分散和信息高度透明等优点，得到了投资者的普遍青睐。美国是全球最大的商业地产市场，证券化程度高、市场容量大、具有良好的投资价值；其投资收益和当前市场上其他权益类产品关联性也较低，起到了良好的分散风险的作用。

本基金管理人坚持主动投资理念，通过积极的战略战术资产配置和深入的个股机会挖掘，在分散风险的前提下，以投资总回报最大化为目标，使投资者能够通过资本市场参与美国房地产投资，分享美国房地产市场收益。

鹏华美国房地产证券投资基金的投资策略是什么？

答：本基金主要通过自下而上地甄选在美国上市交易的REITs、REIT ETF和房地产行业股票，在有效分散风险的基础上，提高基金资产的总收益。

本基金采用多重投资策略，采取自上而下的资产配置和自下而上的证券选择相结合的方法进行投资管理。衍生品投资不作为本基金的主要投资品种，仅用于适当规避外汇风险及其他相关风险之目的。

鹏华美国房地产证券投资基金的投资目标是什么？

答：本基金主要投资于美国上市交易的房地产信托凭证、投资于房地产信托凭证的交易型开放式指数基金以及房地产行业上市公司股票，以获取稳健收益和资本增值为目标，为投资者提供一类可有效分散组合风险的地产类金融工具。

鹏华美国房地产证券投资基金的投资范围包括哪些？

答：本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的房地产信托凭证（以下简称“REITs”）、投资于房地产信托凭证的交易型开放式指数基金（“以下简称“REIT ETF”）和房地产行业上市公司股票，以及货币市场工具和法律法规、中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。

REITs是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益的绝大部分（通常为90%以上）按比例分配给投资者的产品。REITs分为权益型REITs和抵押型REITs，权益型REIT是指拥有、投资、管理和/或开发房地产，并以租金为主要收入来源的REIT。抵押型是指投资于房地产抵押权的REIT，主要业务活动是向房地产所有者放贷。本基金本身不直接持有房地产，也不投资于抵押型REITs。

本基金投资于美国上市交易的REITs比例不低于的基金资产的60%；上市交易的REIT ETF市值合计不超过本基金资产的10%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

鹏华美国房地产证券投资基金的风险收益特征如何？

答：本基金为混合型基金，主要投资于在美国上市交易的 REITs、REIT ETF 和房地产行业股票，在证券投资基金中属于中高预期风险和预期收益的基金品种。

鹏华美国房地产证券投资基金的业绩比较基准是什么？

答：本基金的业绩比较基准是：人民币计价的MSCI美国REIT净总收益指数^①。

① MSCI美国REIT指数是一个调整市值权重的自由流通股指数，用来衡量美国市场中REITs行业的股票市场表现。截至2011年6月30日，共有106只成份股，总市值3817亿美元，自由流通股调整后的市值3603亿美元，前20大权重股占比62.02%。该指数大约覆盖整个美国REITs市场85%的市值。

鹏华美国房地产证券投资基金采用什么样的交易规则？

答：T+2的交易规则，即申请人在T日提交的申购或赎回申请，基金管理人在T+2日进行确认，投资者在T+3日可查询确认情况。

管理费率（年）：	1.5%
托管费率（年）：	0.3%

序号	项目	金额（人民币元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	58,268,387.97	58.90
	其中：普通股	56,361.02	0.06
	优先股	-	-
	存托凭证	-	-
	房地产信托凭证	58,212,026.95	58.84
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	-	-
	其中：债券	-	-
	资产支持证券	-	-
4	金融衍生品投资	-	-
	其中：远期	-	-
	期货	-	-
	期权	-	-
	权证	-	-
5	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
6	货币市场工具	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	39,932,832.75	40.36
8	其他资产	732,602.15	0.74
9	合计	98,933,822.87	100.00

国家（地区）	公允价值（人民币元）	占基金资产净值比例（%）
美国	58,268,387.97	60.85
合计	58,268,387.97	60.85

行业类别	公允价值（人民币元）	占基金资产净值比例(%)
办公房地产投资信托	1,703,531.39	1.78
工业房地产投资信托	8,148,401.31	8.51
酒店及娱乐地产投资信托	6,435.82	0.01
零售业房地产投资信托	80,776.98	0.08
特种房地产投资信托	48,234,742.10	50.37
医疗保健地产投资信托	6,459.37	0.01
住宅房地产投资信托	31,679.98	0.03
房地产股票	56,361.02	0.06
合计	58,268,387.97	60.85

序号	公司名称(英文)	公司名称(中文)	证券代码	所在证券市场	所属国家（地区）	数量(股)	公允价值（人民币元）	占基金资产净值比例(%)
1	CORESITEREALTY CORP		COR US	美国证券交易所	美国	12,063	9,766,020.09	10.20
2	DIGITALREALTYTRUST INC	数字房地产信托有限公司	DLR US	美国证券交易所	美国	9,762	9,756,633.59	10.19
3	EQUINIXINC		EQIX US	美国证券交易所	美国	1,870	9,680,169.66	10.11
4	AMERICANTOWER CORP	美国发射塔公司	AMT US	美国证券交易所	美国	5,789	9,529,883.48	9.95
5	QTS REALTYTRUST INC-CL A		QTS US	美国证券交易所	美国	22,136	9,500,162.50	9.92
6	MONMOUTHREAL ESTATEINV COR		MNR US	美国证券交易所	美国	64,900	6,121,360.54	6.39
7	ALEXANDRIAREAL ESTATEEQUIT	亚历山大房地产股份有限公司	ARE US	美国证券交易所	美国	1,552	1,691,084.03	1.77
8	EASTGROUPPROPERTIESINC		EGP US	美国证券交易所	美国	810	713,407.69	0.74
9	FIRSTINDUSTRIALREALTY TR	第一工业地产信托公司	FR US	美国证券交易所	美国	2,610	707,419.57	0.74
10	STAGINDUSTRIALINC		STAG US	美国证券交易所	美国	2,885	599,041.25	0.63

项目	内容
基金名称	鹏华美国房地产（QDII）
基金运作方式和类型	QDII-混合型证券投资基金
基金投资范围	本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的房地产信托凭证（以下简称“REITs”）、投资于房地产信托凭证的交易型开放式指数基金（以下简称“REIT ETF”）和房地产行业上市公司股票，以及货币市场工具和法律法规、中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。 REITs 是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益的绝大部分（通常为 90%以上）按比例分配给投资者的产品。REITs 分为权益型 REITs 和抵押型 REITs，权益型 REIT 是指拥有、投资、管理和/或开发房地产，并以租金为主要收入来源的 REIT。抵押型是指投资于房地产抵押权的 REIT，主要业务活动是向房地产所有者放贷。本基金本身不直接持有房地产，也不投资于抵押型REITs。本基金投资于美国上市交易的 REITs 比例不低于基金资产的 60%；上市交易的 REIT ETF市值合计不超过本基金资产的 10%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资目标	本基金主要投资于美国上市交易的房地产信托凭证、投资于房地产信托凭证的交易型开放式指数基金以及房地产行业上市公司股票，以获取稳健收益和资本增值为目标，为投资者提供一类可有效分散组合风险的地产类金融工具。
业绩比较基准	人民币计价的 MSCI 美国 REIT 净总收益指数（MSCI US REIT Net Daily Total Return Index）
风险收益特征	本基金为混合型基金，主要投资于在美国上市交易的 REITs、REIT ETF 和房地产行业股票，在证券投资基金中属于中高预期风险和预期收益的基金品种。

序号	名称	金额（人民币元）
1	存出保证金	-
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	206,689.47
4	应收利息	56.30
5	应收申购款	525,856.38
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	732,602.15